Забронировать слот ↗
Главная
Услуги Трекинг & Эдвайзинг Наставничество 1-на-1 Клуб & База Знаний Корпорациям Внедрение руками
База Знаний Системные промпты (37 ролей) Калькуляторы бизнеса (2) Закрытая база Клуба 🔒
Обо мне & Кейсы Забронировать слот ↗
БАЗА ЗНАНИЙ // ВЕНЧУРНЫЙ ИНЖИНИРИНГ 5.0

Венчурная Финмодель 5.0 Pro

Институциональный расчет бизнеса на 5 лет (60 месяцев): 28 метрик Unit-экономики, 3 сценария в реальном времени, P&L, Cash Flow, Баланс, оценка капитализации DCF, дивиденды фаундера и экспорт в Excel.

СЦЕНАРИЙ:
Точка безубыточности 5-й месяц Выход в чистый операционный плюс
Cash Runway (Запас хода) 18+ мес. Безрисковый запас ликвидности
Здоровье Unit: LTV / CAC 4.8x 🟢 Отличный венчурный баланс
Капитализация (Год 5) 184.5 млн ₽ Оценка компании при продаже (Exit)
Дивиденды фаундера / мес 840 000 ₽ Чистый кэш на руки к Году 3 (после налогов)
Окупаемость рекламы (CAC) 1.8 мес. Срок возврата затрат на маркетинг
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПАСПОРТ // AI ROUND ADVISOR

Автоматический расчет раунда, траншей и доли инвестора

Модель рассчитана
1. СКОЛЬКО ИНВЕСТИЦИЙ НУЖНО
6 000 000 ₽
Покрывает пиковый кассовый разрыв 4.2 млн ₽ на 11-м месяце + резерв OPEX.
2. КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛОЖИТЬ
15% – 20%
Post-Money оценка: 27.0 млн ₽ (без потери контроля фаундером).
3. ДОХОДНОСТЬ (% ГОДОВЫХ / IRR)
+42.5% годовых
Венчурный IRR с учетом капитализации и дивидендов (в 2.5 раза выше депозитов).
4. ВОЗВРАТ И ВЫХОД (MOIC)
3.3x MOIC / Год 5
Стоимость доли к Году 5: 9.9 млн ₽ + дивиденды ~19 000 ₽/мес с Года 3.
График привлечения траншами (Staging Plan):
ТРАНШ 1 / СТАРТ (М1) 1 200 000 ₽ (40%) На разработку MVP, запуск и тест воронки (LTV/CAC >= 3.0x).
ТРАНШ 2 / МАСШТАБ (М6) 1 800 000 ₽ (60%) На расширение рекламного бюджета и выход в точку безубыточности.

Экспресс-моделирование «Что, если?»

Двигайте ползунки для мгновенного пересчета 5-летнего прогноза
Рекламный бюджет: 150 000 ₽/мес
Конверсия воронки ($C_1 \times C_2$): 1.00%
Средний чек (AOV): 12 500 ₽
Отток клиентов (Monthly Churn): 5.0%

Динамика Выручки, EBITDA и Чистой Прибыли (₽)

60 мес.

Движение Денег (Cash Flow) и Остаток на счете (₽)

🟢 Ликвидность в норме
Группа / Метрика Ед. изм. Старт (Месяц 1) Год 1 Год 2 Год 3 Год 5 Бенчмарк / Пояснение
Статья P&L (Прибыли и Убытки) Год 1 Год 2 Год 3 Год 4 Год 5 Итого за 5 лет
Движение ДС (Cash Flow) Год 1 Год 2 Год 3 Год 4 Год 5 Итого за 5 лет
Инвестиционный параметр Год 1 Год 2 Год 3 Год 4 Год 5
МЕТОДОЛОГИЯ ФИНАНСОВОГО МОДЕЛИРОВАНИЯ // SAGE

База Знаний: Как управлять финансами и защищать модель

Практическое руководство для основателей бизнеса, финансовых директоров и венчурных инвесторов по чтению, стресс-тестированию и защите финмодели.

#01 / ДЛЯ ОСНОВАТЕЛЯ (CEO)

Как читать и контролировать модель

Главный фокус фаундера — Cash Runway (запас жизни на расчетном счете) и Точка безубыточности. Если баланс уходит в минус на 4-м месяце, задача — срезать OPEX или закрыть инвестиционный раунд за 60 дней до наступления кассового разрыва.

✓ Не путайте предоплаты в ДДС (Cash Flow) с признанием выручки в P&L.
✓ Закладывайте зарплату фаундера с 1-го дня — бизнес не должен жить на бесплатном труде.
#02 / ДЛЯ ИНВЕСТОРА (VC & ANGEL)

На что смотрит венчурный инвестор

Инвестора интересует LTV / CAC > 3.0x, окупаемость затрат на рекламу до 12 месяцев и капитализация на выходе (Exit Valuation). При подписочной модели фонд детально проверит Net Retention Rate (NRR) и отток Churn.

✓ MoIC: сколько рублей вернет каждый вложенный рубль инвестора.
✓ IRR: внутренняя доходность сделки с учетом горизонта выхода на 3-й или 5-й год.
#03 / НАЛОГИ И РЕФОРМА РФ

Налоговые режимы РФ 2025/2026

Модель автоматически рассчитывает пороги налоговой реформы: лимиты УСН до 450 млн ₽, включение НДС 5% и 7% при выручке свыше 60 млн ₽, и льготные страховые взносы IT-аккредитации (7.6% вместо 30%).

✓ УСН 6%: идеальна для высокомаржинального IT и консалтинга с расходами < 60%.
✓ УСН 15%: выбирается для e-commerce и производства с тяжелым COGS.
FAQ // ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Частые вопросы начинающих предпринимателей

Разбор типовых ситуаций: стресс-тестирование Unit-экономики, выбор дивидендной или венчурной модели и защита расчетов перед инвестором.

Переключите ползунок CPC в калькуляторе. Система покажет, выдержит ли Unit-экономика. Если LTV/CAC падает ниже 2.5x, необходимо либо увеличивать конверсию посадочной страницы ($C_1$), либо поднимать средний чек за счет пакетирования услуг и внедрения апсейлов.

В капитализационной модели вся прибыль реинвестируется в гипер-рост для максимизации стоимости компании при продаже стратегу (Яндекс, Сбер, VK). В дивидендной модели компания формирует подушку безопасности (3 месяца OPEX) и регулярно выплачивает свободный денежный поток (FCFE) основателям на личную карту.

Скачанный по кнопке файл Excel (.xlsx) уже оформлен по международному стандарту FAST Standard. Откройте лист «Панель управления», покажите инвестору Базовый сценарий и продемонстрируйте стресс-тест в Пессимистичном сценарии. Инвесторы ценят, когда основатель честно показывает риски.

СВЯЗЬ & БРОНИРОВАНИЕ

Получите персональный план и оценку задачи
за 1 день

Напишите, какую задачу нужно решить: запустить сервис, внедрить AI-агентов в отдел, прокачать команду или снять ограничения роста. Отвечу лично и предложу пошаговый план.

• Канал в Telegram: @uncrn_sage
// ПРЯМАЯ СВЯЗЬ БЕЗ ПОСРЕДНИКОВ
Написать в Telegram ↗ Забронировать слот в Календаре ↗ Написать в MAX ↗
Прямой контакт ● Online